با گسترش استفاده از ارزهای دیجیتال در ایران، انتخاب یک بستر امن برای خرید، فروش و نگهداری دارایی های دیجیتال به یکی از مهم ترین دغدغه های کاربران تبدیل شده است. در سال های اخیر بسیاری از صرافی های بین المللی به دلیل تحریم ها و قوانین مبارزه با پولشویی، ارائه خدمات به کاربران ایرانی را محدود یا متوقف کرده اند. در همین راستا، انجمن بلاکچین ایران با انتشار اطلاعیه ای نسبت به خطرات استفاده از برخی صرافی ها و پروژه های خارجی هشدار داده و از کاربران خواسته است پیش از انتقال دارایی های خود، تمامی جوانب امنیتی و حقوقی را بررسی کنند.
انجمن بلاکچین ایران درباره فعالیت برخی صرافی های خارجی هشدار داد
همزمان با رشد بازار رمزارزها، تعداد صرافی ها و پروژه های فعال در این حوزه نیز افزایش یافته است. در کنار شرکت های معتبر، برخی پلتفرم ها نیز بدون شفافیت کافی یا خارج از چارچوب های قانونی فعالیت می کنند و تلاش دارند کاربران کشورهای مختلف از جمله ایران را جذب کنند. به گفته انجمن بلاکچین ایران، نبود قوانین جامع و یکپارچه در حوزه رمزدارایی ها می تواند زمینه سوء استفاده برخی مجموعه های خارجی را فراهم کند.
در اطلاعیه این انجمن آمده است که بعضی از این کسب و کارها با استفاده از تبلیغات گسترده، کاربران ایرانی را به استفاده از خدمات خود تشویق می کنند؛ در حالی که ممکن است مطابق قوانین داخلی کشور محل فعالیت خود، مجاز به ارائه خدمات به کاربران ایرانی نباشند.
خطر مسدود شدن دارایی کاربران ایرانی در صرافی های خارجی
یکی از مهم ترین موضوعاتی که انجمن بلاکچین ایران به آن اشاره کرده، احتمال مسدود شدن دارایی کاربران ایرانی در برخی صرافی های خارجی است. بسیاری از پلتفرم های بین المللی به دلیل رعایت قوانین تحریمی، مقررات شناخت مشتری (KYC) و الزامات مبارزه با پولشویی، ارائه خدمات به افراد مقیم ایران را ممنوع اعلام کرده اند.
بر اساس این هشدار، در صورتی که هویت ایرانی یک کاربر برای صرافی احراز شود، ممکن است اقدامات زیر انجام شود:
- مسدود شدن حساب کاربری
- توقف برداشت دارایی ها
- محدود شدن دسترسی به خدمات
- در برخی موارد توقیف یا ضبط دارایی ها بر اساس قوانین کشور محل فعالیت صرافی
در سال های گذشته نیز نمونه هایی از محدود شدن دسترسی کاربران ایرانی در برخی صرافی های بین المللی گزارش شده است. به همین دلیل کارشناسان امنیت دارایی های دیجیتال همواره توصیه می کنند سرمایه های بلند مدت در کیف پول های شخصی نگهداری شوند و نه در حساب صرافی ها.
نگرانی ها پس از تحریم برخی صرافی های ایرانی
در هفته های اخیر و پس از اعمال تحریم علیه چند صرافی ایرانی از سوی وزارت خزانه داری آمریکا، نگرانی هایی درباره امنیت نگهداری رمزارزها در پلتفرم های داخلی مطرح شد. همین موضوع باعث شد برخی افراد، انتقال دارایی ها به صرافی های خارجی را به عنوان راهکار معرفی کنند.
با این حال، بسیاری از کارشناسان حوزه بلاکچین معتقدند این تحریم ها لزوما به معنای به خطر افتادن دارایی کاربران در صرافی های داخلی نیست. انجمن بلاکچین ایران نیز تاکید کرده است که تصمیم گیری عجولانه و انتقال سرمایه به پلتفرم های خارجی، بدون بررسی دقیق شرایط، می تواند ریسک های بیشتری برای کاربران ایجاد کند.
هشدار درباره تبلیغات فارسی و ادعای نمایندگی رسمی
یکی دیگر از مواردی که در اطلاعیه انجمن بلاکچین ایران مورد تاکید قرار گرفته، شیوه تبلیغات برخی پروژه های خارجی است. بسیاری از این مجموعه ها برای جلب اعتماد کاربران ایرانی، از ابزارهای تبلیغاتی مختلف استفاده می کنند که ممکن است تصویری نادرست از وضعیت قانونی فعالیت آن ها ایجاد کند.
نمونه هایی از این اقدامات عبارت اند از:
- راه اندازی کانال ها و گروه های فارسی زبان
- برگزاری همایش یا رویداد در داخل کشور
- همکاری با اینفلوئنسرها و فعالان شبکه های اجتماعی
- اهدای پاداش و جایزه برای جذب کاربر
- معرفی اشخاص به عنوان نماینده رسمی در ایران
انجمن بلاکچین تاکید کرده است که هیچ یک از این موارد به معنای قانونی بودن فعالیت یک صرافی یا پروژه خارجی در ایران یا مجاز بودن ارائه خدمات به کاربران ایرانی نیست.
افزایش پروژه های کلاهبرداری در بازار رمزارز
بازار ارزهای دیجیتال علاوه بر فرصت های سرمایه گذاری، همواره محلی برای فعالیت پروژه های کلاهبرداری نیز بوده است. رشد سریع این بازار باعث شده افراد سودجو با وعده سودهای غیرواقعی یا سرمایه گذاری بدون ریسک، کاربران را هدف قرار دهند.
در اطلاعیه انجمن بلاکچین ایران نیز نسبت به پروژه هایی که با نام های فریبنده مانند “Bank”، “Digital Bank”، “Crypto Bank” یا عناوین مشابه فعالیت می کنند، هشدار داده شده است. این پروژه ها معمولا با وعده سودهای بالا یا درآمد تضمینی، کاربران را به واریز دارایی تشویق می کنند؛ در حالی که بسیاری از آن ها فاقد مجوز یا پشتوانه مشخص هستند.
کارشناسان امنیت سایبری نیز توصیه می کنند پیش از سرمایه گذاری، سابقه پروژه، تیم توسعه دهنده، وضعیت مجوزها، میزان شفافیت و نظرات منابع معتبر بررسی شود.
توصیه های انجمن بلاکچین ایران برای حفظ امنیت دارایی ها
در شرایطی که قوانین مرتبط با رمزارزها همچنان در بسیاری از کشورها در حال تغییر است، رعایت اصول امنیتی اهمیت بیشتری پیدا می کند. انجمن بلاکچین ایران نیز چند توصیه مهم را برای کاهش ریسک کاربران ارائه کرده است.
مهم ترین توصیه های این انجمن عبارت اند از:
- بررسی کشور محل ثبت و وضعیت قانونی صرافی
- مطالعه دقیق شرایط استفاده یا Terms of Service
- بررسی مجوزها و اطلاعات ثبتی پلتفرم
- خودداری از نگهداری بلند مدت دارایی در صرافی ها
- استفاده از کیف پول های شخصی برای سرمایه های بلند مدت
- توجه نکردن به وعده های سودهای تضمینی و غیرمنطقی
- استفاده از پلتفرم های داخلی شفاف و دارای سازوکارهای نظارتی
همچنین فعال کردن احراز هویت دو مرحله ای، استفاده از رمز عبور قوی و نگهداری امن عبارت بازیابی کیف پول از دیگر توصیه های مهم برای افزایش امنیت دارایی های دیجیتال محسوب می شود.
نتیجه گیری
اطلاعیه انجمن بلاکچین ایران بار دیگر نشان می دهد که امنیت دارایی های دیجیتال تنها به انتخاب یک صرافی محدود نمی شود و آگاهی کاربران نقش تعیین کننده ای در حفظ سرمایه آن ها دارد. اگرچه استفاده از صرافی های خارجی ممکن است امکانات بیشتری در اختیار کاربران قرار دهد، اما محدودیت های ناشی از تحریم ها و قوانین بین المللی می تواند ریسک مسدود شدن حساب یا دارایی را افزایش دهد. به همین دلیل، بررسی دقیق شرایط هر پلتفرم، استفاده از کیف پول های شخصی برای نگهداری بلند مدت و پرهیز از اعتماد به تبلیغات اغوا کننده، از مهم ترین اقداماتی است که می تواند احتمال بروز خسارت های مالی را کاهش دهد.